NAV của quỹ đầu tư là gì? Công thức tính và những vấn đề cần lưu ý

NAV  (Net Asset Value) phản ánh giá trị tài sản ròng tính trên mỗi cổ phần của một quỹ đầu tư. Nói cách khác, nó cho biết số tiền nhà đầu tư nhận được nếu bán toàn bộ tài sản của quỹ và chia đều cho số cổ phần đang lưu hành.

Công thức tính toán: NAV/chứng chỉ quỹ = (Tổng tài sản - Tổng nợ phải trả) / Số lượng chứng chỉ quỹ đang lưu hành.

Các vấn đề cần lưu ý:

-          NAV thường được tính một lần mỗi ngày, sau khi thị trường đóng cửa. Do đó, NAV nhà đầu tư thấy có thể không phản ánh chính xác giá trị thị trường hiện tại của quỹ.

-          NAV có thể khác với giá thị trường của quỹ. Sự chênh lệch này có thể do các yếu tố như cung cầu hoặc thời điểm tính toán NAV.

-          Việc phân phối cổ tức và lợi nhuận vốn cũng ảnh hưởng đến NAV. Khi quỹ phân phối những khoản này, NAV của quỹ sẽ giảm đi.